الوحدة 04

مراقبة المعاملات وفحصها

قواعد ثابتة وسلوكية وسيناريوهات مخصصة لنشاطك في محرك واحد، مع إيداع تلقائي لتقارير المعاملات المشبوهة وحظر تلقائي.
المحفظة
آيبان افتراضي: 1231294841201
الرصيد المتاح
ر.س40,206.20
الرصيد المحجوز
ر.س10,000.20
عرض نشاط المحفظة
كل المعاملات
فيما يلي قائمة بكل معاملات هذا الكيان
معاملات داخليةمعاملات خارجية
إجمالي المعاملات
8
إجمالي الوارد (دائن)
955,000 ر.س
إجمالي الصادر (مدين)
955,000 ر.س
مشبوهة (مرتبطة بتنبيهات)
1
آخر تحديثالاتجاهالمبلغالطرف المقابلالحالةالشبهة
19/05/202603:20 م
دائن285,000 ر.س
سالم عبدالله خليلSA03 8000 …2840 · مصرف الراجحي
مكتملة
LSTTPF
19/05/202603:20 م
دائن25,000 ر.س
شركة الاتصالات السعوديةSA98 …0017 · البنك الأهلي
مكتملة
19/05/202603:20 م
مدين18,000 ر.س
أكمي كابيتالمحفظة الرسوم (داخلي)
مكتملة
19/05/202603:20 م
دائن15,000 ر.س
صندوق سوق النقد أاشتراك (داخلي)
مكتملة
تعليم المعاملة
عرض التفاصيل
موثوق به لدى مؤسسات خاضعة لهيئة السوق المالية والبنك المركزي السعودي والهيئة العامة للعقار وهيئة التأمين.
3 طبقات
ثابتة + سلوكية + كشف الشواذ
قواعد قابلة للتهيئة
محرك قواعد كامل، مع قواعد مخصصة
3 طرق للاستقبال
واجهة المنصة وواجهات البرمجة وعروض SQL
تقارير قابلة للتحرير
وفق توصيات الإدارة العامة للتحريات المالية
واجهة المنصةواجهة برمجة المعاملاتعروض SQL
تُستقبل بطريقتك · بلا إعادة هيكلة

تصل المعاملات

عبر واجهة المنصة أو واجهة برمجة المعاملات أو عروض SQL. تستقبلها عين وفق ما تفضّل.
ثابتة · 13سلوكيةالشواذمخصصة
تعمل كل طبقة على كل معاملة

تقيّمها كل طبقة

تعمل القواعد الثابتة والسلوكية وكشف الشواذ وقواعدك المخصصة على كل معاملة.
مرتفع · 3متوسط · 7منخفض · 12
راجع وأودع التقرير
قائمة واحدة · في اليوم نفسه · بمراجعة مسؤول الإبلاغ

تُوجَّه التنبيهات حسب الخطورة

يراجع مسؤول الإبلاغ قائمة واحدة. مسودة التقرير جاهزة وقابلة للتحرير وتُودَع في اليوم نفسه.
استقبال المعاملات
ثلاث طرق للدخول. محرك مراقبة واحد.
واجهة المنصة
إدخال يدوي ورفع ملفات CSV
واجهة برمجة المعاملات
POST /v1/transactions
عروض SQL
عرض للقراءة فقط على نظامك الأساسي
عين
1,284
معاملة اليوم
فُحص الطرف المقابل عند الوصولسليم
الأنظمة الحاليةبلا تغيير
تجاوز الحد · 285,000 ر.سحُظرت المحفظة تلقائياً

أرسل المعاملات بطريقتك

ثلاث طرق للاستقبال: واجهة المنصة أو واجهات البرمجة أو عروض SQL. تستقبل عين المعاملات وفق ما تفضّل.
لا إعادة هيكلة مفروضة. تبقى أنظمتك الحالية كما هي.
تُفحص الأطراف المقابلة عند الوصول، سواء كانت موجودة في قاعدة عملائك أم لا.
تُحظر المحافظ والمعاملات تلقائياً لحظة تجاوز أي حد.

من التنبيه إلى تقرير مودَع في اليوم نفسه

يصل كل تنبيه إلى قائمة واحدة مرتبة حسب الخطورة.
افتح التنبيه لترى المعاملة والقاعدة التي أطلقته وسجل العميل.
مسودة تقرير المعاملة المشبوهة مكتوبة مسبقاً وقابلة للتحرير وفق توصيات الإدارة العامة للتحريات المالية. راجع، عدّل، أودع.
ما كان سباقاً لإعداد التقارير في نهاية الشهر يصبح سير عمل في اليوم نفسه بمراجعة مسؤول الإبلاغ.
يُسجَّل كل إجراء للتدقيق.
قائمة التنبيهات · مرتبة حسب الخطورة
مرتفعA-2214
تجزئة · 13 إيداعاً نقدياً
سالم عبدالله خليل
متوسطA-2213
حركة سريعة للأموال
شركة نور التجارية
منخفضA-2209
نشاط في حساب خامد
خالد المطيري
التنبيه A-2214مرتفع
المعاملة285,000 ر.س · حوالة بنكية
القاعدة المُطلَقةتجزئة · السيناريو 07 من 13
سجل العميل3 تنبيهات سابقة · المخاطر 3.8 / 5
مسودة التقرير · صيغة التحريات الماليةجارٍ الإعداد…
STR-2026-0142.pdf
0%
راجع وأودعكل إجراء مسجَّل
ثابتة · 13 سيناريوسلوكيةالشواذقاعدة مخصصة
متوسط
عندما
آيبان الطرف المقابل
يكون
ليس ضمن
آيبانات العميل النشطة
أو
عندما
آيبان الطرف المقابل
يكون
ليس ضمن
آيبانات العملاء المرتبطة
+ أو
و
عندما
client.type
يكون
يساوي
فرد
+ و+ أو
+ مجموعة "و"+ مجموعة "أو"
+ إضافة شرط

ثلاث طبقات كشف، إضافة إلى قواعدك الخاصة

تلتقط القواعد الثابتة الأنماط المعروفة: 13 سيناريو مدمجاً بحدود دقيقة.
تتخذ القواعد السلوكية النمط المعتاد لكل عميل أساساً للمقارنة.
هيّئ حظر المعاملات بناءً على قواعد وحدود محددة.
يضيف منشئ القواعد المخصصة سيناريوهات خاصة بنشاطك، مهيأة حسب تصنيف العميل.
التكامل والتخصيص

تتصل "عين" بأي نظام تستخدمونه بالفعل.

"عين" غير مرتبطة بنظام محدّد. سواء كنتم تشغّلون نظام إدارة علاقات عملاء مطوَّر داخلياً، أو نظام إدارة محافظ من طرف ثالث، أو مستودع بيانات داخلي، تتكامل "عين" عبر REST APIs دون الحاجة إلى تغيير بنيتكم التحتية القائمة.

وصول REST API عبر كل المنتجات : الفحص، و"اعرف عميلك"، و"اعرف عميل الاعتباري "، ومراقبة المعاملات، والتحقق من الهوية
دعم Webhooks لمحفّزات أحداث مخصّصة مع إشعارات فورية إلى أنظمتكم الخاصة
تخصيص على مستوى المنتج لتفصيل تدفّقات العمل وقواعد المخاطر والمخرجات وفق متطلبات شركتكم
لا قيود على المورّد. تعمل "عين" إلى جانب مكدّسكم التقني القائم، لا بديلاً عنه
نموذج استجابة API: نتيجة فحص عميلJSON
{
  "client_id": "CMI-2024-00421",
  "screening_status": "clear",
  "risk_score": 24,
  "risk_classification": "low",
  "country_risk": {
    "fatf_status": "compliant",
    "score": 12,
    "last_updated": "2026-06-02"
  },
  "watchlists_checked": 1847,
  "nafith_checked": true,
  "makken_checked": true
}
واجهة "اعرف عميلك" / "اعرف عملك" (API)
بدء التأهيل واسترداد تقييمات المخاطر والحالة
واجهة المعاملات (API)
إرسال المعاملات للمراقبة واسترداد التنبيهات
واجهة "اعرف عميلك" / "اعرف عميل الاعتباري " (API) — بدء التأهيل واسترداد تقييمات المخاطر والحالة
بدء التأهيل واسترداد تقييمات المخاطر والحالة
Webhooks
إشعارات فورية للتنبيهات والتغييرات وانتهاء الصلاحية
منصة عينالعميل أالإنتاجUATمعزولالعميل بالإنتاجUATمعزولالعميل جالإنتاجUATمعزولقواعد بيانات إنتاج واختبار مخصصة لكل عميل.
ليست مجرد خدمة SaaS عادية

عزل بيانات العملاء بمعايير القطاع المالي.

يُزوَّد كل عميل في عين بقاعدتي بيانات مخصصتين للإنتاج وبيئة الاختبار (UAT)، بما يوفر فصلاً على مستوى قاعدة البيانات بين العملاء، وكذلك بين بيئتي الاختبار والتشغيل الفعلي.

وبدلاً من الاعتماد فقط على معرّفات منطقية للعملاء داخل قاعدة بيانات مشتركة، تعزل عين بيانات كل عميل على مستوى قاعدة البيانات. تقلّل هذه البنية مخاطر انكشاف البيانات بين العملاء، وتحدّ من نطاق تأثير أي حادثة، وتتيح لكل عميل نسخاً احتياطياً واستعادةً واحتفاظاً وإدارةً لدورة حياة البيانات بشكل مستقل.

لقد كانت منصة مكافحة غسل الأموال من دال بمثابة نقطة تحول حقيقية بالنسبة لنا. إلى جانب الفحص الشامل العالمي للأشخاص المعرضين سياسياً والعقوبات، قامت بأتمتة وتبسيط إعداد تقارير هيئة السوق المالية، مما وفر لنا وقتاً وجهداً كبيرين. ما يميز دال هو فهمهم العميق لمتطلبات هيئة السوق المالية وكيفية تطبيق الأمور عملياً، فهم يبسطون العملية ويجعلون تنفيذها أسهل بكثير. علاوة على ذلك، دعم العملاء لديهم استثنائي: تأتي الردود بسرعة، غالباً خلال ساعة، وهم لا يكتفون بالاستماع للملاحظات بل يتصرفون بناءً عليها، ويعكسون وينفذون التحسينات دون تأخير. التزامهم ومرونتهم وموثوقيتهم جعلتهم ليسوا مجرد مزود حلول، بل شريكاً موثوقاً لنا في بيناكل المالية.

مها الذيبان
رئيس الالتزام ومكافحة غسل الأموال، بيناكل المالية
Testimonial logo

بدأت دال من حيث توقّف الآخرون، وسرعان ما أصبح اعتمادنا الكامل على منصتها. وتبرز قوتها الحقيقية في التعامل مع نافذ، مكن، والوصول للميديا السلبي عن الأشخاص. تطور سريع ملحوظ للمنصة، ومع هذا الفريق الشغوف، يصعب تخيّل أين ستصل بعد عام من الآن!

نورة البراق
الرئيس التنفيذي للالتزام، تام المالية
Testimonial logo

أتاحت لنا عين مرونة في بناء تقييم مخاطر العملاء بما يعكس طبيعة أنشطتنا ومنتجاتنا من خلال قابلية تخصيص عوامل المخاطر والأوزان. كما ساهمت لوحة التحكم في تحسين متابعة الحالات والقضايا القائمة من خلال توفير رؤية أوضح لحالة كل عميل والإجراءات المطلوبة عليه، مما دعم سرعة المعالجة، ورفع كفاءة اتخاذ القرار.

تركي العيدي
رئيس المطابقة والالتزام ومكافحة غسل الأموال، دينار
Testimonial logo

أضافت منتجات عين قيمة ملموسة لأعمالنا من خلال حل شامل يرتقي بكفاءة العمليات الداخلية. وقد مكّنتنا جاهزية المنصة وسرعة استجابة فريق دال من تفعيل المنتجات خلال أقل من أسبوع من التوقيع، بما ساهم في تسريع التبنّي ورفع كفاءة فرق العمل وتقليل الوقت المطلوب لإنجاز المهام.

عبدالله العندس
الرئيس التنفيذي، ودائع
Testimonial logo

ما تقدمه وحدة مراقبة المعاملات

قواعد ثابتة + سلوكية

حدود صارمة تحددها أنت، إضافة إلى النمط المعتاد لكل عميل كأساس للمقارنة.

كشف الشواذ

يلتقط ما لم تتوقعه أي قاعدة مكتوبة.

منشئ القواعد المخصصة

ابنِ سيناريوهات خاصة بنشاطك. تُهيَّأ القواعد حسب تصنيف العميل، لا حسب نوع الكيان فقط.

الحظر التلقائي

تُحظر المحافظ والمعاملات تلقائياً لحظة تجاوز أي حد.

فحص الأطراف المقابلة

تُفحص الأطراف المقابلة سواء كانت موجودة في قاعدة عملائك أم لا.

تقرير معاملة مشبوهة بنقرة واحدة

يُنشأ بالصيغة التي يتوقعها المنظّمون. قابل للتحرير وفق توصيات الإدارة العامة للتحريات المالية.

اعتمادات المُعِد والمراجع

يمكن أن تتطلب الإيداعات وتغييرات القواعد مراجعاً ثانياً.

توجيه حسب الخطورة

تظهر التنبيهات عالية الخطورة أولاً. لا يُدفن شيء.
الدعم

الأسئلة الشائعة

ما أنواع القواعد التي يدعمها المحرك؟
القواعد الثابتة والسلوكية وكشف الشواذ، مع 13 سيناريو مدمجاً ومنشئ قواعد مخصصة للسيناريوهات الخاصة بنشاطك.
كيف نرسل المعاملات إلى عين؟
ثلاث طرق: واجهة المنصة أو واجهات البرمجة أو عروض SQL. تستقبل عين المعاملات وفق ما تفضّل.
هل التقارير المُنشأة قابلة للتحرير؟
نعم. تُنشأ تقارير المعاملات المشبوهة بالصيغة التي يتوقعها المنظّمون وتبقى قابلة للتحرير وفق توصيات الإدارة العامة للتحريات المالية.
هل تستطيع عين حظر محفظة أو معاملة تلقائياً؟
نعم. يُفعَّل الحظر التلقائي لحظة تجاوز معاملة أو محفظة حداً حددته.
ماذا عن الأطراف المقابلة التي لا نعرفها؟
تُفحص الأطراف المقابلة عند وصول المعاملة، سواء كانت موجودة في قاعدة عملائك أم لا.

تقنية التزام مصصمة للقطاع المالي السعودي .

أتمتوا 90% من مهام مكافحة غسل الأموال. ابدؤوا بعرضٍ تجريبي.